Analista de Crédito e Cobrança Pleno

Empresa tradicional marca argentina e líder de mercado em diversos segmentos, atua desde 1929 no setor de laticínios da Argentina. Chegou ao Brasil em 1994, contrata:

Imprescindíveis:

• Excel intermediário
• Relacionamento bancário
• Possuir experiência em análise de crédito PJ .

Formação Acadêmica necessária: Tecnólogo ou Superior em Administração de Empresas ou Ciências Contábeis ou Economia ou Finanças

Conhecimentos Requeridos: Excel intermediário e relacionamento bancário e possuir experiência em análise de crédito PJ .

Conhecimentos Desejáveis: Protheus, vivência com terceirizada de cobrança será um diferencial.

Principais atividades – Crédito PJ

• Acompanhamento e liberação da fila de pedidos no sistema Protheus, módulo Financeiro.
• Análise de fichas cadastrais e consultas aos birôs de crédito (Serasa, Boa Vista, SPC e CISP) para avaliação de riscos na concessão de crédito PJ.
• Consulta de referências comerciais junto a fornecedores e associados do CISP.
• Análise de demonstrativos financeiros para subsidiar a tomada de decisão na concessão de crédito.
• Monitoramento e manutenção da carteira de limites de crédito dos clientes, identificando riscos e oportunidades.
• Emissão de relatórios diários de pedidos bloqueados na análise de crédito, com envio à Diretoria e à área Comercial.
• Elaboração de relatórios gerenciais e indicadores da área Financeira utilizando Power BI.
• Apresentação mensal dos resultados, indicadores e desempenho da área de Crédito à gestão financeira.
• Identificação e comunicação de riscos e oportunidades relacionados à carteira de crédito.
• Proposição de melhorias e atualização dos processos de análise e concessão de crédito, alinhadas às melhores práticas de mercado.
• Atendimento a clientes internos e externos em assuntos relacionados à análise e concessão de crédito.
• Suporte às demais áreas do setor Financeiro.

Principais atividades – Cobrança

• Acompanhamento dos processos de cobrança, recebimento e liquidação de títulos, visando manter os níveis de inadimplência dentro dos critérios estabelecidos pela empresa.
• Controle de títulos recebidos e acompanhamento das movimentações bancárias.
• Execução de ações de cobrança e negociação para recuperação de valores em aberto.
• Envio de instruções bancárias para baixa, alteração e sustação de títulos.
• Validação e baixa de verbas e descontos comerciais de grandes redes varejistas.
• Acompanhamento de títulos vencidos junto a empresas de cobrança terceirizadas.
• Elaboração de dossiês e documentação para encaminhamento de cobranças judiciais.
• Consulta e atualização de cadastros de clientes para suporte aos processos de cobrança.
• Atendimento a clientes internos e externos para esclarecimento de assuntos relacionados à cobrança e regularização de pendências financeiras.